融汇通在线
买家操作手册
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1 会员注册
Ø 功能：用户注册
Ø 菜单：【首页】-【会员注册】
Ø 操作员：游客
Ø 操作：
第一步：用户打开平台门户页面，点击左上角【会员注册】按钮
第二步：依据提示填写会员基础信息后提交。
第三步：注册成功，点击【登录】，进行信息完善
Ø 功能：会员登录
Ø 菜单：【首页】-【请登录】
Ø 操作员：会员
Ø 界面：
Ø 操作：
第一步：用户打开平台门户页面，点击左上角【请登录】按钮
第二步：登录页面，输入注册时填写的登录名和密码，点击【登录】
Ø 功能：会员基本信息完善
Ø 菜单：【我的账户】-【公司信息】-【企业认证】
Ø 操作员：未认证会员
Ø 界面：
Ø 操作：
第一步：首次登录时，平台将提示会员进行信息完善。点击提示中的【确定】按钮直接进入企业认证页面。或者通过菜单栏的【企业认证】按钮，进入企业认证页面。
第二步：企业认证页面，点击下方【完善信息】进入信息完善页面。
第三步：在信息完善页面对企业信息进行完善，并提交相应资质文件。完善完毕后，点击【保存】。
第四步：保存成功提示如下。待平台审核完成后。重新登录，进行下一步。
平台内业务资金往来实现线上化操作。
整体过程如下：
1. 【申请开户】：通过融汇通在线平台填写开户信息，向银行发起开户申请。
2. 【提交银行】：开户信息提交银行，银行进行校验。
3. 【绑定卡号】：绑定企业实体户信息。通过该实体户转账，实现资金在平台内的出入金。
4. 【小额鉴权】：绑卡完成后银行会向绑定的账户进行一笔小额打款，金额为0.01-1元人民币，并同时发送鉴权短信。用户收到后，登录平台将【鉴权金额】和短信中的【指令号】进行上传，银行进行校验。
5. 【开户完成】：上述步骤全部完成，则客户在平台内的资金账户开户完成。
Ø 功能：会员信息审核
Ø 菜单：【我的账户】-【资金管理】-【银行开户】
Ø 角色：已认证会员
Ø 界面：
Ø 操作：
第一步：点击【去开户】，打开开户界面，填写开户信息。
开户信息填写内容说明如下：
① 开户户名：户名（建议与公司企业名称保持一致）
② 法人姓名：企业的法人姓名
③ 法人证件号码：法人身份证号码
④ 统一社会信用证代码：企业税号
⑤ 手机号码：在融汇通开通的资金账户预留手机号码，后续用于付款确认短信接收
⑥ 银行名称：目前仅支持平安银行
⑦ 开户类型：买家选择【普通子账户会员】进行开户。
⑧ 卖家选择【商户子账户（卖家）】进行开户。
⑨ 银行服务协议：点击可查看具体条款信息，查阅后若无问题，勾选【我已阅读并同意】
第二步：所有内容填写无误后，点击【提交】按钮，申请开户。
Ø 功能：资金账户开户完成，需绑定企业实体账户，后续需通过该账户进行资金在平台内的出入金操作。
Ø 菜单：【我的账户】-【资金管理】-【银行开户】
Ø 角色：已认证会员
Ø 界面：
Ø 操作：
第一步：点击上图中【去绑卡】按钮，打开开户绑卡页面。页面展示已经开户的虚拟户信息，查看并填写绑卡信息。
绑卡信息填写内容说明如下：
① 绑定银行（总行）：下拉选择，选取用于绑定的企业实体户银行信息，如：平安银行，中国工商银行等
② 绑定开户行（支行）：下拉选择，选取用于绑定的企业实体户开户行信息。
③ 绑定账户名：输入用于绑定的企业实体户开户名称。
④ 绑定账户：输入用于绑定的企业实体户开户账户。
第二步：填写完成后点击提交，完成绑卡。
Ø 功能：绑卡完成，需通过银行的小额鉴权认证，方可开户完成。绑卡完成约15分钟内，银行会向绑定的账户转账0.01至1元人民币之间的任意金额，且向资金账户预留手机号发送一条鉴权短信，包含指令号信息。收到鉴权短信后，登录平台上传相关信息，完成鉴权。
Ø 菜单：【我的账户】-【资金管理】-【银行开户】
Ø 角色：已认证会员
Ø 界面：
Ø 操作：
第一步：查收银行小额鉴权打款到账信息和小额鉴权短信。
① 银行小额鉴权打款到账后，短信示例如下, 其中【0.46】为本次的【鉴权金额】。
【招商银行】到账通知：贵司账号0901于11月14日10:13收到人民币0.46,付方橙E付网络用途:平台小额
② 银行小额鉴权短信示例如下，其中【7184】为本次的【指令号】。
【平安银行】为核验身份，请于48小时内登录融汇通平台填写我行向账号755****0901的转账金额和鉴权序号7184。
第二步：点击【小额鉴权】按钮，在弹窗中填写鉴权信息后点击【提交】按钮，提交银行校验。
鉴权完成，账户生效，至此资金账户开户完成。页面展示如下。
Ø 功能：如果用户后续实体资金账户发生变更的，或者经办人手机号发生变更，可以在平台内对这两个信息进行换绑
Ø 菜单：【我的账户】-【资金管理】-【银行开户】-【查看详情】
Ø 角色：已认证会员
Ø 界面：
Ø 操作：
第一步：【银行开户】页面的查看详情按钮，进入【查看详情】页面。
① 手机换绑：建议通过短信验证码的方式进行校验，此时银行卡号不需要填写。
② 绑定账户解绑后，需重复【绑定卡号】和【小额鉴权】操作，重新绑定账户。
Ø 功能：用户通过绑定的企业账户向资金账户入金进行线下转账。入金金额将在几分钟内充值到对应虚拟户上，入金金额当天不可提现。
Ø 菜单：【我的账户】-【资金管理】-【银行开户】
Ø 角色：已认证会员
Ø 界面：
Ø 操作：用户通过绑定的企业账户向入金账户进行线下转账
成功入金后，可在下图位置看到账户余额增加。
Ø 功能：用户通过虚拟账户向绑定的企业账户出金。出金金额不能大于账户可用余额，且当天入金金额不可提现。
Ø 菜单：【支付中心】-【资金管理】-【会员出金查询】
Ø 角色：已认证会员
Ø 界面：
Ø 操作：
第一步：点击【提款】按钮，打开提款页面。
第二步：选择提款银行为平安银行（目前平台仅支持平安银行），系统自动加载资金账户信息。填写提款金额，点击获取验证码，将验证码填入后点击【提交】。
出金完成可看到对应的出金记录。
Ø 功能：用户在平台参与交易前，需向平台缴纳入会保证金。该保证金在用户使用平台期间，锁定在平台内。直到用户不再参与平台内交易以后，平台退回该部分保证金，并停用其账号。
Ø 菜单：【我的账户】-【公司信息】-【企业认证】
Ø 角色：已认证会员
Ø 界面：
Ø 操作：
第一步：点击【入会保证金状态】后的【缴费】按钮进行缴费。
第二步：弹窗提示所需缴纳的入会保证金金额，点击确定，完成缴纳。缴纳前需保证账户中可用金额充足，且缴纳后需平台审核方可完成退回，请谨慎操作。
缴纳成功后，入会保证金状态变更为：已缴纳。账户锁定金额相应增加。
Ø 功能：用户在平台参与交易前，需向平台缴纳年服务费，缴纳完毕后系统自动计算会员有效期，进行续期。第一次缴纳后请及时联系平台赋予业务交易相关权限，以免耽误平台的使用。年服务费如果到期未续，账号自动停用。此时若需使用。请联系平台运营人员重启账号，然后登录平台完成缴费后再次联系平台授予交易权限，才能重新使用。
Ø 菜单：【我的账户】-【公司信息】-【企业认证】
Ø 角色：已认证会员
Ø 界面：
Ø 操作：
第一步：点击【会员有效期】后的【续费】按钮进行续费。
第二步：缴费页面，点击获取验证码，银行会向预留手机号发送交易验证码，查看并填写，然后点击【续费】按钮，完成缴费。
缴纳完毕后会员有效期自动增加一年。
请及时联系平台赋予交易角色权限，避免影响业务的进行。
平台内实现线上的电子签章合同，会员需在平台内进行签章认证
Ø 功能：用户如果需要在平台内与交易方签订线上合同，需要先通过平台的签章认证。
Ø 菜单：【我的账户】-【公司信息】-【签章认证】
Ø 角色：已认证会员
Ø 界面：
Ø 操作：
第一步：用户点击签章认证状态后的【签章认证】按钮。
第二步：查看协议并勾选同意后，申请认证
第三步：申请认证时所用账号，固定为平台内会员操作员的电话号，点击发送短信后，收到短信后填写，点击【下一步】
依据提示完成申请人信息认证
Ø Tips：
① 平台内会员操作员的【用户姓名】和【手机号码】必须和签章认证时认证的申请人信息一致，平台内会员操作员信息展示如下。交易任意一方信息不符，在签章时均会提示经办人信息不一致
② 平台内会员操作员的【用户姓名】或者手机号不对的，可选中后手动更改为申请人对应的真实姓名和手机号。
第四步：组织机构认证，可依据自身情况，选择【法定代表人认证】或【对公共打款认证】。
【法定代表人认证】：平台自动生成授权委托书，点击右上角【同意授权】，平台向法人手机发送验证短信，输入后点击【确认】按钮，完成认证。
【对公共打款认证】：具体操作如下
第一步：核对组织机构信息，并上传营业执照
第二步：点击【下一步】，如果信息准确，系统会自动校验通过。如果需要人工复核，提示如下，点击【确认提交】
第三步：选择打款方式
第四步：下载授权书，填写并加盖公章后上传。
第五步：安排企业对公账户向下方平台对公账户进行打款，打款后，等待审核通过。审核通过后，打款金额将原路返回。
Ø 功能：买家报名参与竞价场次
Ø 菜单：【我是买家】-【竞价销售】-【参加竞价】
Ø 角色：买家
Ø 界面：
Ø 操作：
第一步：中找到想要参加的场次，点击【销售报名】进入报名页面
也可以在竞价销售大厅查看销售公告，点击【查看详情】进入报名页面
第二步：进入报名页面后，选择需要报名的标的，点击【我要参加】进行报名。
注意：如果启用了竞价交易保证金，报名时则会依据报名标的的货值进行保证金锁定，若账号余额不足，无法报名。
第三步：报名成功，进入报价页面，场次开始后可进行出价。
Ø 功能：买家出价
Ø 菜单：【竞价出价页面】
Ø 角色：买家
Ø 操作：
第一步：买家报名的标的会出现在【场次标的】中，场次报价开始后，买家选择标的进行出价。
① 点击【加价】按钮，系统自动取值当前标的最新价+1梯度价组成【我的报价】，点击【确定出价】进行报价
② 在【我的报价】中输入报价金额，点击【确定出价】进行报价。
③ 点击【加价并确认出价】按钮，一键式快速出价。系统自动取值当前标的最新价+1梯度价进行报价。
Ø Tips：自选标的
买家若报名标的较多，在报价时需要特别关注个别标的，可以将标的加入自选后，在自选标的页面进行查看、报价。
Ø 功能：竞价成交结果查看，如果成功中标，系统自动生成订单，会员进入后续订单执行流程。
Ø 菜单：【我是买家】-【竞价销售】-【竞价结果】
Ø 角色：买家
Ø 界面：
Ø 操作：
第一步：买家查看成交结果信息
Ø 功能：买家新增询价采购场次。
Ø 菜单：【产业电商】-【询价采购】-【新增询价】
Ø 角色：买家
Ø 界面：
Ø 操作：
第一步：点击【新增采购】按钮，打开新增采购编辑页面
第二步：在采购新增页面，完善场次信息。
定向：如果场次是非公开的，只允许指定会员参与，可勾选为【是】后，进行定向会员的选择。定向会员需提前提交给平台进行客户绑定
拦标价：买家设置的拦标价，交易保证金将基于这个价格进行货值计算，并且卖家报价时不得高于该价格。
第三步：场次信息填写完毕后，在页面最下方点击【保存】按钮。
新增成功，提示如下。
Ø 功能：新增询价采购场次编辑完毕，需提交平台进行审核后才能在平台内发布。
Ø 菜单：【我是买家】-【询价采购】-【新增询价】
Ø 角色：买家
Ø 界面：
Ø 操作：
第一步：点击【提交采购】按钮进行提交。
如果询价开启交易保证金收取，则在提交审核时，还需锁定相应交易保证金，提交时提示如下，点击【确认】后锁定交易保证金并提交。
提交成功提示如下。
Ø 功能：场次结束后，由买家手动确认交易对象。
Ø 菜单：【我是买家】-【询价采购】-【待交易】
Ø 角色：买家
Ø 界面：
Ø 操作：
第一步：买家通过【我是买家】-【待交易】-【确认交易】进入选择报价页面。
第二步：买家线下与各入围供应商沟通确认之后，在选择报价页面，逐个标的选取成交对象。
第三步：选择完毕后点击【确认交易】。
第四步：在确认交易页面，输入线下与供应商确认的【实际采购数量】和【实际采购单价】，点击【确认】。系统将以实际采购数量和单价生成相应订单。
注意：如果启用了询价交易保证金，所有未成交标的的交易保证金在成交确认后直接释放。成交标的的交易保证金将继续锁定，直到订单执行完毕。
Ø 功能：场次结束后，会员查看询价结果。
Ø 菜单：【我是买家】-【询价采购】-【询价结果】
Ø 角色：买家/卖家
Ø 界面：
Ø 操作：
第一步：会员可【询价结果】中看到询价的结果信息
（买家询价结果列表页面）
如果采购成交，系统自动生成订单，会员进入后续订单执行流程。
Ø 功能：买方查看已发布但未开始的团购场次
Ø 菜单：【我是买家】-【团购交易】-【未开始】
Ø 角色：买家
Ø 界面：
（买家未开始团购列表页面）
Ø 操作：
第一步：点击【团购详情】，查看场次详细信息。
团购详情页面如下。
第二步：点击【我要团购】，查看交易大厅团购场次页面。
团购交易页面如下：
Ø 功能：团购开始以后，买家参团
Ø 菜单：【我是买家】-【团购交易】-【团购中】
Ø 角色：买家
Ø 界面：
Ø 操作：
第一步： 买家查看到团购中的团购场次，点击【我要团购】进行参与。
买家也可以在门户的【团购交易】专区查看所有团购场次，点击【查看详情】进行参与。
第二步：场次状态显示为【进行中】，显示结束倒计时。
出价字段说明：
① 购买数量：既可以手动输入需要报团的量，也可以通过左右按钮增减数量。不得小于起订量。
② 需锁定交易保证金：如果启用了团购交易保证金，参团时会依据参团的货值进行保证金锁定，若账号余额不足，无法参团。
③ 货款合计：团购物资货款金额合计。
第三步：填写点击【马上团】会对所需缴纳的保证金金额进行提醒，若账户余额不足则无法参团，且每个团购场次买家只能进行一次参团，参团后无法修改参团数量。
出价成功提示如下
买家参团成功后，【马上团】按钮消失且可看到相应的参团记录。
Ø 功能：买方查看团购记录，进行中和已结束的团购记录都可查看。
Ø 菜单：【我是买家】-【团购交易】-【团购记录】
Ø 角色：买家
Ø 界面：
（买家团购记录列表页面）
Ø 功能：买方查看团购结果信息。
Ø 菜单：【我是买家】-【团购交易】-【团购结果】
Ø 角色：买家
Ø 界面：
（买家团购结果列表页面）
（团购结束-未成团团购场次页面）
（团购结束-已成团团购场次页面）
如果团购成功，系统自动生成订单，会员进入后续订单执行流程。
Ø 功能：买家下单。
Ø 菜单：【交易大厅】-【挂牌交易】
Ø 角色：买家
Ø 界面：
Ø 操作：
第一步：买家浏览交易大厅页面，查找到需要购买的物资，点击【查看详情】按钮。
查看详情，输入采买重量后，点击【立即购买】，进行下单。
其中采买的重量需大于等于【最低购买量】，且小于等于【供货重量】
买家也可以在挂牌交易大厅，直接点击购买按钮进行下单采购。
下单时输入需要采购的数量，点击【立即购买】按钮，下单量不得低于起订量。
在【订单信息核对】页面， 核对下单信息无误后，点击【提交订单】，生成订单信息。
注意：如果开启了挂牌交易的交易保证金，提交订单时会进行账户余额的判断。若余额不足，无法下单。余额充足，则锁定相应保证金额度。
订单下单成功提示如下。
生成的订单，在【我的订单】中查看，进行后续订单执行操作。
Ø 功能：会员查看订单信息。
Ø 菜单：【我是买家】-【我的订单】-【我的订单】
Ø 角色：买家
Ø 界面：
Ø 操作：
第一步：所有成交记录都会生成订单信息，会员都可在【我的订单】中查询，查看订单信息。可通过tab页选择查看各阶段的订单信息，点击【订单查看】按钮，查看订单详情。
第二步：订单详情页面可查看订单成交物资、金额等信息。
Ø 功能：会员线上签章。
Ø 菜单：【我是买家】-【我的订单】-【我的订单】-【待签章】
Ø 角色：买家
Ø 界面：
Ø 操作：
第一步：会员点击【订单签章】，进行线上签章
第二步：签章时，拖动印章进入需要签章的位置，放置完成，点击页面右上角【完成签署】按钮。
第三步：签章确认时，会向当前会员签章认证的申请人（经办人）发送短信验证码。填写并提交后完成签署。
也可由经办人通过签章平台发送的签章链接在手机端完成签署。
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Ø 功能：买家对订单进行线上支付。
Ø 菜单：【我是买家】-【我的订单】-【我的订单】-【待付款】
Ø 角色：买家
Ø 界面：
Ø 操作：
第一步：买家在【我的订单】-【待付款】找到要付款的订单，点击【支付货款】
第二步：系统通过订单总金额和已经锁定保证金金额，计算需要支付的尾款。点击【获取验证码】，收到后填写完毕，点击确认按钮。
付款完成，资金会暂时冻结在平台的担保账户中，结算完成后划转到卖家账户，若存在退款，则退款会退到买方账户中。
买家支付完成，订单进入待结算阶段。
Ø 功能：买家对订单进行线下支付后在平台内登记付款凭证。
Ø 菜单：【我是买家】-【我的订单】-【我的订单】-【待付款】
Ø 角色：买家
Ø 界面：
Ø 操作：
第一步：买家在【我的订单】-【待付款】找到要付款的订单，点击【上传凭证】，进行付款凭证的上传
第二步：上传凭证时，【支付类型】选择【线下】，点击【上传凭证】后方的【选择】按钮进行凭证上传，上传完毕后点击【保存】。
会员交收完毕以后，双方进行线上结算。
Ø 功能：买家对卖家提交的结算申请进行确认。
Ø 菜单：【我是买家】-【我的订单】-【我的订单】-【待结算】
Ø 角色：买家
Ø 界面：
Ø 操作：
第一步：买家在【我的订单】-【待结算】中查看待结算的结算单，卖家提交结算确认后，买家这边会显示【确认结算】按钮，点击进行结算确认。
买家也可在【我的结算】-【结算管理】中查看待结算的结算单，点击查看结算打开详情页面。
第二步：买家在详情页面查看结算信息、核对结算凭证。核对属实，点击【结算确认】完成确认。
Ø Tips：
线上支付时：
若不存在违约，买家确认结算后，平台内资金进行划转。
若存在违约，还需待双方违约确认完毕后，平台内资金才会进行划转。
Ø 功能：卖家提交违约记录后，买方查看后确认。
Ø 菜单：【我是买家】-【我的违约】-【违约管理】
Ø 角色：买家
Ø 界面：
Ø 操作：
第一步：买方查看待确认的违约单。
第一步：买方点击【确认】按钮，完成确认。
注意：如果平台采用的是线上支付模式，发生违约时，将在违约确认后执行金额的划转，划转时买家退款中会扣除违约金额。
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